Politique KYC & AML

En pratique, la vérification KYC chez Inversiones Inmobiliarias en Argentina signifie que nous collectons et confirmons un petit ensemble de faits basiques vous concernant : votre nom complet, votre date de naissance, votre pays de résidence, vos coordonnées de contact et la méthode de paiement que vous avez l'intention d'utiliser. Nous comparons les détails que vous avez saisis dans le formulaire d'inscription avec les détails indiqués sur les documents que vous téléchargez.

Ce que nous ne faisons pas

Nous ne demandons pas votre mot de passe bancaire en ligne, votre code PIN complet, ni d'accès à distance à votre appareil. Aucun membre de notre équipe ne demandera jamais cela. Tout message qui le fait ne vient pas de nous et doit être signalé via le formulaire d'abus.

Les contrôles AML sont plus larges qu'une simple vérification d'identité ponctuelle. Ils couvrent la classification des risques des nouveaux comptes, le filtrage des sanctions et des personnes exposées politiquement, les limites sur les modèles de financement inhabituels, la tenue de dossiers, l'escalade interne des activités suspectes et, lorsque la loi applicable l'exige, la communication aux autorités compétentes.

Lorsque les règles AML et une instruction d'un client entrent en conflit, les règles AML ont priorité. Cela peut signifier une transaction retardée, une demande de documents supplémentaires ou un compte restreint jusqu'à ce que la question soit résolue.

1. 01

   Obligation légale

   Les services qui détiennent ou transmettent les fonds des clients sont généralement tenus d'identifier leurs clients avant de fournir le service. Cela n'est pas facultatif et s'applique à chaque compte sans exception.

2. 02

   Protéger votre argent

   La vérification lie un compte à un propriétaire identifiable. Cela rend la prise de contrôle du compte beaucoup plus difficile, et cela signifie que les retraits ne peuvent être envoyés que vers une méthode de paiement prouvée comme vous appartenant.

3. 03

   Maintenir la plateforme propre

   Le filtrage maintient les parties sanctionnées et les activités de coquilles anonymes en dehors de la plateforme, ce qui protège tous les autres clients qui l'utilisent.

4. 04

   Paiements plus rapides ultérieurement

   Un compte vérifié d'avance n'a pas besoin de s'arrêter pour des contrôles au moment du retrait, moment où les délais sont les moins bienvenus.

1. Document d'identité

Un document délivré par une administration publique qui affiche votre photographie, nom complet, date de naissance, numéro du document et date d'expiration. Les types couramment acceptés sont un passeport, une carte d'identité nationale, ou un permis de conduire lorsqu'il est délivré comme document d'identité photographique. Le document doit être valide et non expiré.

2. Justificatif de domicile

Un document récent, généralement émis au cours des derniers mois, indiquant votre nom et votre adresse résidentielle telle qu'elle figure sur votre compte. Les exemples typiques sont un relevé de services publics, un relevé bancaire ou de carte, un avis fiscal ou municipal local, ou une lettre officielle d'une autorité publique. Les boîtes postales et les adresses appartenant à une autre personne ne sont pas acceptées.

3. Justificatif du mode de paiement

Une preuve que l'instrument de financement vous appartient. Pour une carte, il s'agit normalement d'une image de la carte affichant votre nom, les six premiers et quatre derniers chiffres et la date d'expiration, les chiffres restants et le code de sécurité étant masqués. Pour un virement d'un compte bancaire, il s'agit d'un relevé ou d'une confirmation à votre nom indiquant l'identifiant du compte. Pour un portefeuille électronique, une capture d'écran du profil du compte affichant votre nom et l'identifiant du compte.

Formats et taille des fichiers

Les limites de téléchargement, les types de fichiers acceptés et toute demande de document supplémentaire sont indiqués dans la section de vérification de votre compte. Les documents dans une langue autre que la langue du compte peuvent nécessiter une traduction ; l'équipe de conformité vous indiquera si cela s'applique.

1. 01

   S'inscrire

   Créez le compte avec votre nom légal réel, date de naissance, pays de résidence, adresse e-mail et numéro de téléphone. Les détails qui ne correspondent pas à vos documents sont la cause la plus courante de délai.

2. 02

   Confirmez vos coordonnées

   Confirmez votre adresse e-mail et, le cas échéant, votre numéro de téléphone. Cela prouve que les canaux de contact vous appartiennent.

3. 03

   Téléchargez votre document d'identité

   Téléchargez les pages qui portent votre photographie et vos données personnelles. Certains contrôles incluent une étape courte de vérification de vivacité ou de selfie pour confirmer que le document appartient à la personne qui le détient.

4. 04

   Téléchargez un justificatif de domicile

   Téléchargez un document récent et admissible à votre nom à l'adresse enregistrée.

5. 05

   Confirmez le mode de paiement

   Fournissez la preuve de l'instrument que vous utiliserez pour financer et recevoir les retraits.

6. 06

   Vérification et examen

   Notre équipe de conformité examine le dossier, effectue les vérifications de sanctions et d'évaluation des risques requises, et soit approuve le compte, soit demande une correction.

7. 07

   Confirmation

   Vous recevez une notification une fois que le statut du compte change. Le statut actuel est toujours visible dans la zone de vérification de votre compte.

Les délais d'examen dépendent du volume, de la qualité des téléchargements et du déclenchement d'un contrôle supplémentaire éventuel. La fenêtre de traitement applicable à votre compte, ainsi que le statut actuel de chaque document, sont affichés dans votre espace compte - ce chiffre publié est celui sur lequel vous devez vous fier, et non tout autre chiffre cité ailleurs.

• Les téléchargements clairs, complets et non modifiés sont examinés plus rapidement.
• Les demandes soumises en dehors des heures de bureau sont mises en file d'attente pour le prochain jour ouvrable.
• L'examen renforcé, lorsqu'il est requis, ajoute du temps et vous en est communiqué.

Si une décision vous est peu claire, contactez le support et demandez les raisons. Lorsque la loi nous le permet, nous expliquerons.

Ce qui est surveillé

Les modèles de financement et de retrait, les changements de moyen de paiement, les changements de pays ou de coordonnées, l'activité qui ne correspond pas au profil fourni lors de l'inscription, et toute activité détectée par nos outils de contrôle.

Les conséquences possibles

• Une demande de documents actualisés ou une explication sur la source des fonds.
• Un blocage temporaire d'une transaction spécifique en attente d'examen.
• Ajustement des limites publiées dans votre compte.
• Restriction ou fermeture du compte lorsque la loi l'exige.

Dossiers

Les données d'identification et les dossiers de transactions sont conservés pendant la période requise par la loi applicable après la fin de la relation, et sont traités conformément à notre Politique de confidentialité. Dans certaines circonstances, la loi nous empêche d'informer un client qu'un rapport a été établi.

• Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les tenir à jour.
• Utiliser uniquement vos propres fonds et vos propres instruments de paiement - jamais ceux d'une tierce personne.
• Maintenir un seul compte et garder vos identifiants confidentiels.
• Répondre aux demandes de documents dans le délai indiqué dans la demande.
• Nous informer rapidement si vous changez de pays de résidence, de nom juridique ou de méthode de paiement.
• Signaler immédiatement tout accès non autorisé suspecté à votre compte.

La soumission de documents falsifiés ou altérés est une question grave. Elle entraîne la fermeture du compte et, si la loi applicable l'exige, la notification à l'autorité compétente.

Licences et informations réglementaires